Շվեդիայի կարգավորողը խախտումներ է հայտնաբերել VBET-ի ֆինանսական ռիսկերի գնահատման համակարգում․ վերջնաժամկետը՝ նոյեմբերի 30-ը
Վիգեն և Վահե Բադալյանների միջազգային խաղային բիզնեսի հետ կապվող VBET ընկերության գործունեության ընթացքում Շվեդիայի վերահսկող մարմինը հայտնաբերել է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի գնահատման խախտումներ։ Շվեդիայի խաղային ոլորտը կարգավորող Spelinspektionen-ը պաշտոնական որոշմամբ ընկերությանը պարտավորեցրել է վերացնել արձանագրված թերությունները և վերանայել ֆինանսական վերահսկողության ընթացակարգերը։
Վարույթը վերաբերում է Մալթայում գրանցված SCGO Limited ընկերությանը, որը շվեդական շուկայում գործում է VBET ապրանքանիշով։ Ընկերությունն ունի առցանց խաղերի և սպորտային խաղադրույքների արտոնագրեր, որոնց գործողության ժամկետը սահմանված է մինչև 2028 թվականի դեկտեմբերի 19-ը։
2026 թվականի փետրվարի 24-ին Spelinspektionen-ը սկսել է ուսումնասիրել ընկերության ներքին վերահսկողության համակարգը, հաճախորդների ստուգման ընթացակարգերը և ֆինանսական գործարքների հետ կապված ռիսկերի գնահատումը։ Հունիսի 18-ին ընդունված որոշմամբ արձանագրվել է, որ SCGO Limited-ի ընդհանուր ռիսկերի գնահատումը չի բավարարում Շվեդիայի փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենսդրության պահանջները։
Վերահսկող մարմնի գնահատմամբ՝ ընկերության փաստաթղթերում պատշաճ կերպով չեն հիմնավորվել խաղային ծառայությունների, հաճախորդների տարբեր խմբերի և վճարման եղանակների հետ կապված ռիսկերը։ Թերություններ են հայտնաբերվել նաև աշխարհագրական ռիսկերի գնահատման և դրանց նվազեցման միջոցառումների արդյունավետության հիմնավորման հարցերում։
Այս խախտումներն առնչվում են խաղային բիզնեսի ֆինանսական անվտանգության առանցքային համակարգին։ Առցանց խաղադրույքների միջոցով իրականացվող դրամական գործարքները պահանջում են հաճախորդների պատշաճ նույնականացում, ֆինանսական հոսքերի վերահսկողություն և կասկածելի գործարքների ժամանակին բացահայտում։ Ռիսկերի թերի գնահատումը կարող է սահմանափակել ընկերության՝ հնարավոր չարաշահումները կանխելու հնարավորությունները։
Spelinspektionen-ը SCGO Limited-ին պարտավորեցրել է մինչև 2026 թվականի նոյեմբերի 30-ը վերացնել հայտնաբերված խախտումները և ներկայացնել վերանայված ռիսկերի գնահատումն ու համապատասխան փաստաթղթերը։ Որոշումը ենթակա է անհապաղ կատարման։
Շվեդիայի վերահսկող մարմնի բացահայտած խախտումները լուրջ հարցեր են առաջացնում նաև Բադալյանների միջազգային բիզնես խմբի կառավարման վերաբերյալ։ VBET-ը գործում է եվրոպական խիստ կարգավորվող խաղային շուկաներում, որոնցում ֆինանսական գործարքների վերահսկողությունն ու փողերի լվացման ռիսկերի պատշաճ գնահատումը արտոնագրված գործունեության պարտադիր պայմաններից են։ Շվեդական կարգավորողի որոշումը հիմք է տալիս ուսումնասիրելու ընկերության ներքին վերահսկողության արդյունավետությունը, ֆինանսական անվտանգության ընթացակարգերը և դրանց պահպանման համար պատասխանատու ղեկավարների գործելակերպը։
Նոյեմբերի 30-ին լրանում է Շվեդիայի վերահսկող մարմնի սահմանած վերջնաժամկետը։ Ընկերության ներկայացրած շտկումների գնահատումը հնարավորություն կտա պարզելու, թե որքանով են վերացվել հայտնաբերված խախտումները։
Բադալյանների միջազգային բիզնես խմբի ղեկավարությունը պետք է պարզաբանի SCGO Limited-ի ֆինանսական վերահսկողության նկատմամբ իր լիազորությունները, արձանագրված թերությունների պատճառները և դրանց վերացման ընթացքը։ Շվեդական կարգավորողի պաշտոնական որոշումը պահանջում է նաև հստակ պատասխան, թե ինչպես է ապահովվում միջազգային խաղային բիզնեսի համապատասխանությունը եվրոպական ֆինանսական վերահսկողության պահանջներին։